Zasady kierują nami, czy to w życiu prywatnym czy podczas inwestowania. Ważne jest aby mieć je jasno sprecyzowane i podążać w krok za nimi. Bez zasad jesteśmy ślepi. Idziemy ale nie wiemy czy w dobrym kierunku i nie mamy możliwości tego zweryfikować. Mając określony cel, poparty zasadami i wskazówkami dużo łatwiej i szybciej jest nam go osiągnąć, przy jednocześnie mniejszym ryzyku. Zasady w inwestowaniu są niejako drogowskazami wskazującymi najlepszą drogę do osiągnięcia celu.
Poniżej znajdziesz wypunktowane najważniejsze zasady w inwestowaniu, które każdy inwestor powinien znać i przestrzegać. Zasady przedstawione są w kolejności losowej. Jednakże musisz sam ustalić, które są dla Ciebie najważniejsze i odpowiadają bardziej do twojej strategii inwestycyjnej. Pierwsze dwie zasady są niekwestionowanie najważniejsze, autorem ich jest największy inwestor wszech czasów Warren Buffett.
Główne zasady w inwestowaniu:
-
Nigdy nie trać pieniędzy
Tracić pieniądze potrafi każdy ale już zarabiać za ich pomocą tylko nieliczni. Stracone pieniądze nie jest wcale tak łatwo odzyskać.
-
Nigdy nie zapominaj o zasadzie numer 1
-
Zawsze inwestuj zgodnie z trendem
Zawracaj uwagę w pierwszej kolejności na trend długoterminowy. Jeśli jest on wzrostowy i trend krótkoterminowy też jest wzrostowy to wtedy inwestuj.
-
Dywersyfikuj inwestycje
Dywersyfikacja oznacza zróżnicowanie inwestycji. Nie powinieneś inwestować całego kapitału w jedną spółkę czy branże. Kapitał powinien być podzielony i zainwestowany w różne spółki z różnolitych branż, które nie są z sobą powiązane. Celem dywersyfikacji jest ochrona kapitału poprzez minimalizacje ryzyka i maksymalizację zysków. Dywersyfikacja jest bardzo ważnym elementem inwestowania, dlatego powstał osobny artykuł na ten temat, który znajdziesz pod linkiem.
-
Nie kupuj na szczytach
Złym momentem na zakup akcji jest czas, gdy spółka rośnie w niewyobrażalnym tempie. Jest ona napompowana jak balon i występuje duże prawdopodobieństwo, realizacji zysków. Następstwem tego będzie korekta na akcjach spółki.
-
Kupuj gdy jest tanio
Najlepszym okresem na zakup akcji jest czas po kryzysie. Akcje są wtedy niedowartościowane i mają duży potencjał do wzrostów. W okresie hossy powinieneś inwestować w spółki, które przełamują trend spadkowy lub są po korekcie.
-
Zabezpiecz swój kapitał
Masz wiele sposobów na zabezpieczanie kapitału i nie bój się z nich skorzystać. W inwestowaniu nie chodzi o tracenie tego na co tak ciężko pracowałeś, a spowodowaniu aby pieniądze pracowały na Ciebie. Sposobem na zabezpieczanie kapitału może być stosowanie zlecenia stop loss (SL). Polega ono na ustaleniu ceny minimalnej po przekroczeniu, której zlecenie sprzedaży automatycznie ulega aktywacji. Jest to bardzo przydatne zlecenie, które daje duży komfort, gdyż nie musisz cały czas patrzeć w wykres co się wydarzy. Rzadko kiedy masz na to czas. Cenę aktywacji zlecenie stop loss możesz w każdej chwili zmienić, gdy spółka rośnie i przebija ważny opór po pewnym czasie możesz podnieść cenę zlecenia na wyższą.
-
Nie łap się spadającego noża
Bywają dni, że kurs spółki spada więcej niż standardowo (za standardowy ruch możemy przyjąć do -4 % a nawet -5%), spadki rzędu kilku, a nawet kilkunastu procent. Część inwestorów widzi w takim ruchu okazję. Uważają że spółka jest przeceniona i niebawem nastąpi odbicie czy odreagowanie. Zdarza się tak, ale jest to rzadkością. W większości przypadków po dużym spadku kursu akcji przykładowo o 10% w kolejnych dniach kurs dalej spada. Może być to spowodowane negatywnymi informacjami o spółce, słabymi wynikami, pogorszeniem się koniunktury w danej branży, jak również może być to początek rozpoczynającego się kryzysu. Przyczyny mogą być różne, czasem po kilku dniach dopiero pojawia się informacja, a spółka w tym czasimoże stracić kilkadziesiąt procent.
-
Sprawdź płynność spółki
Duże spółki są z reguły bardzo płynne. Ich kurs zmienia się co sekundę. Jest to spowodowane dużym zainteresowaniem kupujących i sprzedających. Nabywając takie akcie spółek z WIG20, mWIG40, a nawet część spółek z sWIG80 możesz być spokojny z upłynnieniem akcji w razie szybkiej konieczności sprzedaży, która w najgorszym przypadku może być spowodowana kryzysem finansowym. Ostatni duży kryzys był dość dawno bo w 2008 roku, a hossa, która się utrzymuje na rynku jest jedną z najdłuższych w historii. Przy obecnych inwestycjach powinieneś brać tą informację pod uwagę. Kupując mniejsze spółki z niską płynnością, bądź które dopiero weszły na GPW jesteśmy obarczeni dużym ryzykiem dziennej zmienności ceny, a także jej manipulacji. Minusem jest też bardzo duży problem ze sprzedażą akcji, nie musi to być spowodowane kryzysem. Wystarczy, że spółka poda słabe wyniki, kurs spada o 15% lub więcej, a z drugiej strony nie ma kupujących, albo są ale za jeszcze niższą cenę.
-
Inwestuj zgodnie z własnymi zasadami
Kieruj się głównymi zasadami oraz dodawaj własne. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej przeczytaj je i sprawdzi czy owa inwestycja je spełnia. Dużym błędem jest inwestowanie w pośpiechu i pod wpływem emocji. Emocje są najgorszym doradcą, często przynoszą negatywne skutki.
-
Wyciągaj wnioski
Analizuj własne transakcje, aby później na ich podstawie modyfikować kryteria podejmowania decyzji oraz zasady w inwestowaniu. Najlepszym sposobem jest spisywanie powodów wejścia w pozycje i wyjścia z niej. Ta metoda ułatwi Ci dalsze inwestowanie i pozwoli wyjść na wyższe poziomy zysku.
-
Ucinaj straty
Umiej przyznać się do błędu. Sprzedaj ze startą, gdy widzisz, że inwestycja nie podąża w dobrym kierunku. Ustal sobie dopuszczalną granicę strat (ja mam około 10%, choć zależne to jest od poziomu wejścia i najbliższego wsparcia), po osiągnięciu, której pozbywasz się stratnej pozycji. Pomocnym sposobem jest tu zastosowanie zlecenia stop loss (SL). Zlecenie to polega na ustaleniu limitu ceny po przekroczeniu, której zlecenie sprzedaży nastąpi automatycznie.
-
Inwestuj wyłącznie własny kapitał
Jeśli nie masz pieniędzy na inwestowanie po prostu nie inwestuj! Zamiast tego skup się na tym jak oszczędzić więcej pieniędzy, bądź rozejrzyj się nad dodatkową pracą. Jeśli uparcie chcesz inwestować za czyjeś pieniądze pamiętaj, że osiągnięcie zysku w takim przypadku jest dużo trudniejsze. Żeby zarobić musisz najpierw spłacić odsetki od pożyczonej sumy powiedzmy, że to 5%. Musisz więc w każdym miesiącu mieć zysku z inwestycji ponad 5%, w innym przypadku jesteś stratny. Pamiętaj, że każdy zakup i sprzedaż akcji obarczony jest prowizją, która obniża nam dodatkowo zysk i na koniec. Dodatkowo od zysków z całego roku musisz zapłacić podatek. Jeśli masz własny kapitał – to świetnie 🙂 Pamiętaj by inwestować takie kwoty, których strata jest dla ciebie akceptowalna. Taką kwotą może być w zupełności 10% własnego zaoszczędzonego kapitału. Więcej informacji w tej tematyce znajdziecie pod linkiem.
-
Gdy nie wiesz w co inwestować i jak – nie inwestuj !!!
Najpierw posiądź wiedzę, a później inwestuj! Jeśliś nie widzisz okazji albo inwestycja nie spełnia twoich kryteriów, poczekaj na rozwój sytuacji.
-
Ryzyko jest nieodłączną częścią inwestowania
Ryzyko jest zawsze, jeśli nie potrafisz zaakceptować ryzyka lepiej nie inwestuj. Z każdą przeczytaną książką, kolejną inwestycją twoja wiedza wzrasta, a co za tym idzie ryzyko maleje. Im więcej wiesz tym mniej ryzykujesz.
-
Realizuj zyski częściowo
-
Nie wchodź dwa razy w tą samą pozycje w krótkim czasie
Podsumowanie
Bez stosowania się do zasad daleko nie zajdziesz. Zasady są wskazówkami, które ułatwiają życie i pomagają w podejmowaniu decyzji. Tak jak w życiu, tak samo i w inwestowaniu za nie stosowanie się do zasada czeka Cię kara. Prosto jest ją wykluczyć wystarczy tylko abyś stosował się do własnych zasad i przepisów ogólnych. Powinieneś indywidualnie podchodzić do każdej zasady w inwestowaniu, ponieważ twój cel może się różnić od mojego. Powyższe zasady są cały czas uaktualniane i powiększane o kolejne. Na giełdzie nie ma nic stałego, bywa że jedna metoda sprawdza się prze rok, a po roku przestaje działać i przynosić zyski. Sprawdza się tu bardzo dobrze powiedzenie, że nic nie trwa wiecznie. Dlatego warto abyś cały czas się rozwijał, kierował się własnymi zasadami i regułami i w razie konieczności je modyfikował.
Szczególnie na początku mojej kariery z giełdą zdążyło mi się kilka przypadków, gdzie nie zastosowałem się do mich zasad i podjąłem decyzje pod wpływem emocji. Niestety rynek szybko to zweryfikował, większość tych szybko podjętych decyzji przyniosła mi stratę. Najważniejsze jest abyś wyciągnął wnioski z tej nauczki – ja wyciągnąłem. Teraz moje decyzje są podejmowane zgodnie z moimi głównymi zasadami i po spełnieniu odpowiednich kryteriów dopiero wtedy wchodzę w pozycję. Nie pozwalam by emocje wygrały i przyczyniły się do porażki. Pamiętaj, że emocje są najgorszym doradą.