Strategia inwestycyjna odgrywa kluczowe zadanie w całym procesie inwestowania. Jest to trudny proces dlatego powinniśmy się do niego odpowiednio przygotować. Inwestycje przypominają w dużej mierze grę – gdzie nie znamy wyniku, dopóki gra nie zostanie rozegrana, a zwycięzca ogłoszony. Niemalże za każdym razem, gdy grasz w jakąkolwiek gre musisz mieć opracowaną własną strategię. Inwestowanie nie jest niczym innym – potrzebujesz strategii inwestycyjnej, która pomoże Ci zdobyć przewagę podczas podejmowania kluczowych decyzji. 

Strategia inwestycyjna – najważniejsze cechy

Strategia inwestycyjna jest planem pomnażania kapitału poprzez różnego rodzaju inwestycje, które przybliżają do osiągnięcia zaplanowanych celów finansowych. Ważne jest aby twoja strategia była mierzalna i określona w czasie. Powinna składać się z celu głównego, a ten z mniejszych celów, których realizacja powinna być określona w czasie. Tak skonstruowana strategia daje możliwość weryfikacji postępów w drodze do pełnej realizacji celu inwestycyjnego.

Dobrze opracowana strategia inwestycyjna musi spełniać powyższe cechy. Lecz to nie wszystko, powinna ona również dać odpowiedź na następujące pytania:

• W co inwestować?

W pierwszej kolejności musisz zastanowić się czy inwestować w instrumenty bezpieczne (lokaty bankowe, konta oszczędnościowe itp.) czy ryzykowne (akcje, instrumenty pochodne, forex lub nieruchomości).  Możemy również zdywersyfikować inwestycje i część środków ulokować w bezpieczniejsze inwestycje, w których zysk jest niewielki. Natomiast resztę kapitału w mniej pewne inwestycje, lecz z wyższym potencjalnym zyskiem.

• Kiedy otworzyć pozycję?

Odpowiedni moment wejścia na rynek ma ogromne znaczenie. Zawierając transakcje powinieneś określić potencjalne ryzyko oraz oczekiwany zysk z inwestycji. Pomocna tu będzie znajomość analizy technicznej. Ryzyko możesz określić jako akceptowalną wysokość straty na transakcji. Zyskiem natomiast będzie prognozowany minimalny wzrost ceny. W praktyce zysk może być dużo wyższy, a transakcja zamknięta dopiero w momencie braku dalszych wzrostów. Moment otwarcia pozycji powinien być skrupulatnie przemyślany. Ważne aby relacja prognozowanego zysku do ryzyka była minimum dwukrotnie wyższa.

• Kiedy wyjść z rynku?

Moment wyjścia z pozycji jest jednym z najtrudniejszych elementów strategii inwestycyjnej. Ile to razy zdarzyło mi się zamknąć pozycję z kilkuprocentowym zyskiem, a następnie patrzeć jak w kolejnych tygodniach wzrasta wycena spółki. Bywało, też że miałem już spore zyski, których nie zrealizowałem, licząc na wyższe wyceny. Wtedy następowała większa korekta i zamykałem pozycję z mniejszym zyskiem bądź czekałem na dalszy rozwój sytuacji. Pojawiały się wtedy dwa scenariusze: powrót do wzrostów bądź dalsze spadki. Podsumowując ważne abyś pozwolił zyskom rosnąć a straty ucinał szybko.

Podsumowanie

W inwestycjach jak i w życiu bez celu i strategii daleko nie zajdziesz. Twoim celem w inwestowaniu powinno być osiągniecie jak najwyższej stopy zwrotu z zainwestowanego kapitału przy jak najniższym ryzyku, które możesz zaakceptować. Do realizacji celu niewątpliwie będziesz potrzebował dobrej strategii inwestycyjnej. Zarówno cel jak i strategia inwestycyjna są kwestią indywidualną i mocno ze sobą skorelowaną. Odpowiednio opracowana strategia, w głównej mierze powinna zawierać dostosowaną do nas: tolerancję do ryzyka, styl inwestowania, dywersyfikację oraz być określona w czasie. 

Pamiętaj abyś nigdy nie inwestował pieniędzy bez opracowania celu i strategii. Jest to niezmiernie ważne. Nie możesz przecież przekazywać pieniędzy nie wiedząc do czego i na jaki cel one posłużą oraz kiedy je odzyskasz. Jeśli nie masz jeszcze celu, planu lub strategii, to w zasadzie po co to robisz? Zawsze zaczynaj inwestycje od ustalenia celu i strategii osiągnięcia tego celu.